Бизнес-анализ для банков BankAnalytics

Скачать статью в PDF

Анализ балансовых данных

Позволяет анализировать следующие показатели и производные от них:

  • Остатки,
  • Среднедневные остатки,
  • Обороты в следующих разрезах:
    • Календарь,
    • Подразделение (офис),
    • Клиент, Тип клиента,
    • Лицевой счет,
    • Баланс,
    • Баланс 2 порядка,
    • Балансовый счет,
    • Тип счета (Активный/Пассивный),
    • Группа счетов (например Кредиты, Депозиты и т.д.),
    • Валюта, Ответственный исполнитель,
    • Кредитный договор (для проводок по кредитам),
    • Депозитный договор (для проводок по депозитам) и другие.

Показатели представлены как в валюте проводки, так и в валюте покрытия. Фактически можно построить любой отчет, основанный на проводках, затратив минимальное количество времени.

Трансфертное ценообразование

В контексте трансфертного ценообразования система позволяет решать две задачи:

  • Расчет трансфертных доходов и расходов в соответствии с утвержденными трансфертными ставками
  • Определять стоимость основных ресурсов (пассивов) для формирования трансфертных ставок

Трансфертные доходы и расходы рассчитываются на каждый день для каждого балансового счета включенного в группу Ресурсов с ненулевым остатком.

Показатели по трансфертам можно анализировать в следующих разрезах:

  • Календарь,
  • Подразделение (офис),
  • Лицевой счет,
  • Ресурс (трансфертный ресурс, например Остатки в кассе или Кредиты),
  • Срок,
  • Валюта,
  • Ставка,
  • Кредитный договор (для трансфертов по кредитам),
  • Депозитный договор (для трансфертов по депозитам) и другие.

Настройка основных справочников ведется в системе MDS, входящей в состав SQL Server 2012 и позволяет производить основные настройки без участия программистов и изменения в АБС.

Консолидированный бюджет доходов и расходов

Аналитическая модель бюджет предназначена для контроля эффективности подразделений банка. Ключевые моменты:

  • План/факт анализ в разрезе статей, типов статей, подразделений и прочее.
  • Разделение расходов и доходов по подразделениям (например в проводке в АБС плата за РКО одна на сумму 100 000 рублей, а в бюджет эта сумма разбивается по офисам)
  • Включение в бюджет не только операционных доходов и расходов, но и трансфертных, что позволяет оценить реальную эффективность подразделения.

Ключевые показатели деятельности банка

Модуль предназначен для оперативного контроля за основными показателями банка:

  • Кредитный портфель,
  • депозитный портфель,
  • количество выданных кредитов,
  • количество принятых вкладов,
  • количество открытых и закрытых расчетных счетов,
  • количество эмитированных карт,
  • выданных и отправленных переводов и т.д.

Отслеживается выполнение плана и динамика изменения показателей. Возможен анализ в различных разрезах, с детализацией до лицевого счета либо договора (где возможно).

Также анализируются и данные из фронт-офисных систем (кредитный конвейер), в частности анализ заявок на кредиты, причины отказов и т.д.

Основные показатели выведены на портале SharePoint в виде панелей мониторинга и отчетов.

Личные показатели

Модуль предназначен для решения следующих задач:

  • Оперативному доступу сотрудников к данным по личным показателям от которых зависит премия
  • Расчет премии и доступ к детализирующей информации (из чего получилась сумма)
  • Текущая эффективность офиса по показателям, в который сотрудник вносит вклад
  • Рейтинги как личные так и офиса по показателям – например сотрудник знает, что по выполнению плана по выдаче кредитов его офис занимает 1 место в банке, его личный показатель – 1 место в офисе и 9 в банке.

Реализовано в виде сайта на портале SharePoint, который называется «Мой успех»
Все пользователи заходят по одной ссылке и в зависимости от роли пользователя (например управляющий офиса, менеджер розничного направления и т.д.) отображаются нужные показатели.

Анализ розничного кредитного портфеля

Модуль предназначен для решения следующих задач:

  • Анализ кредитного портфеля (объемные показатели)
  • Анализ входного потока заявок
  • Анализ кредитных решений
  • Анализ качества кредитного портфеля
  • Анализ поколений (vintage analysis)
  • Анализ работы с проблемными активами

Узнайте подробности,
закажите дополнительные материалы
или демонстрацию решений:

Тел.: +7 (8332) 760-750, 760-740; e-mail: solutions@rubicon-it.ru

Также вы можете ознакомиться с нашими наработками в области Бизнес-анализа и другой интересной информацией в Блоге www.rubicon.azurewebsites.net